中信银行昆明分行积极传导和落实国家外汇便利化政策,在中国人民银行昆明中心支行、国家外汇管理局云南省分局的指导下,以“中信大外汇、全球价值链”为理念,持续做好稳外资稳外贸工作,为外贸企业纾困解难,为实体经济提供高效、多元、适配的贸易投融资便利化服务,助力外贸保稳提质。

提供特色化融资支持助力企业“走出去”

中信银行昆明分行持续优化外贸企业授信担保条件,通过核心企业增信、出口应收款质押、未来货权质押及资产池质押等特色方式实实在在扩大企业授信额度,为外贸企业保订单、保生产、保交付注入“强心针”。

该行自2020年底以来,进一步深化与中国出口信用保险公司(以下简称“中信保”)云南分公司的合作,认真梳理当地出口企业,积极为企业争取纳入可核定低风险授信额度的“白名单”,针对已向中信保投保短期出口信用保险的出口贸易企业,凭出口企业单据、投保凭证等材料,向企业提供出口贸易项下资金融通。截至2022年5月末,云南省多户出口企业进入该行信贷支持的“白名单”获批授信数千万元,企业类型全面涵盖国有企业、民营中小微企业,包括云南省外贸龙头企业、高原特色农产品生产企业。该行有效利用中信保保险增信保障作用,通过“政、保、银、企”四方合作,为云南省出口企业提供更丰富的跨境贸易融资产品,满足企业快速回笼应收账款需求,政保银携手助力企业“走出去”。

依托数字化创新产品支持外贸新业态发展

为落实国家发展外贸新业态新模式的工作要求,中信银行昆明分行以数字化为主要创新手段,紧跟跨境业态发展新趋势,强化科技赋能,优化金融服务,通过数字化改革提升跨境收支能力,切实服务中小企业。

该行不断升级“智慧网银”,通过智能生成跨境汇款申请书、查询汇款进度、秒级入账汇入汇款等功能的创新及开发,提升企业客户外汇服务的灵活便捷度,全面实现客户无纸化、线上化办公,企业足不出户即可大大提升经常项下跨境收付款效率。特别是在疫情期间,客户在家即可提交业务申请,既降低了客户的涉疫风险,又提升了客户的业务效率。截至2022年5月末,该行90%以上存量企业客户的经常项下收付款业务已经通过多种渠道实现无纸化、线上化快捷办理,新增企业客户100%开通线上服务,“足不出户”完成跨境结算。

推进专业化交易服务助力企业风险管理

中信银行以“汇率风险中性”为原则,为企业应对市场风险提供资讯和交易一体化的专业管理方案。依托线上化交易平台“中信外汇交易通”,为企业提供即期、远期、掉期、期权等全品类汇率、利率风险管理工具,免费提供全球外汇市场资讯服务。同时,积极开展外汇衍生品创新,通过减免保证金等措施降低中小微企业办理衍生品业务的准入门槛和交易成本。1-5月,昆明分行外汇衍生品签约额及套期保值比例均实现较大提升。

推广便利化服务方案 助力企业“减流程、降成本”

中信银行昆明分行主动响应政策号召,以便利化为要点,积极为优质外贸企业提供跨境融资便利化服务,减少企业“脚底成本”,引导更多企业享受政策便利。

截至目前,该行已积极引导多家企业在国家外汇管理局数据外管平台成功办理外债登记和提款备案登记预审。今年4月,在为省属某国有大型生产型企业提供跨境融资时,因受疫情影响,企业赴属地外汇局办理外债签约登记可行性及时效性难以保证。然而,期间,美联储多次加息,境外资金成本“一天一变”,银行和企业均面临较大压力。该行在省、州两级外汇管理局悉心指导下,以人民银行、外汇局出台“23”条金融支持举措为契机,协助企业仅1小时即办理完成外债签约登记,疫情之下切实提升了企业跨境融资的便利性与时效性,真正帮助企业“减纸质流程、降脚底成本”。

中信银行昆明分行相关负责人表示,该行将继续贯彻落实好国家“保稳提质”的决策部署,深化客户服务,持续优化产品、技术、人员专业技能水平,发挥数字化平台优势,优化衍生交易业务流程,提升服务中小微企业的水平,为云南省企业提供更高水平、更科技、更便利的跨境金融服务。